クレジットカードを利用して現金化をしたい方にとっては、現金化を疑われないようにするという予防法を身につけておくことが必要になります。疑われてしまう人の特徴を理解してから、取引を行いましょう。
1.現金化を疑われるのはどんな人
クレジットカードを初めて作ったばかりなのに、高価な買い物をしてみたり、大量に同じ商品を購入してみることによってカード会社から疑われてしまうことがあります。また、クレジットカードを作っていたものの、購入履歴も少ないのに、ある時期から頻繁に買い物をしている人は疑われやすいので慎重にならざるを得ないでしょう。
1-1.キャッシング枠にゆとりを
また、クレジットカードの現金化はキャッシング枠を使うのですが、利用限度額というのが定められていますが、その限度額をめいいっぱい使ってしまうような買い物をしてしまう人は疑われやすくなりますから注意しましょう。
1-2.信用情報も重要
クレジットカードを作っている人にとって現金化する前から、ショッピング枠を使ってお買い物をした後、支払いの滞納をしている場合には、カード会社としては信用なしと判断しがち、マークされやすくなりますから注意しましょう。
1-3.入手するタイミング
給料日前なのに、そのタイミングで高価な商品を入手することで疑われやすくなります。現金化する際にはできる限り、入手する時期に注意を払っておきましょう。
2.現金化を疑われない方法
第一に、現金化したい際にカード会社から疑いの目を反らすためにフェイクが必要になります。
2-1.キャッシング枠やショッピング枠
先にあげたように計画性がなければならず、限度額いっぱいに使わないことも大切になります。まだ買えるという程度でストップし、ゆとりある返済計画を立てる準備としましょう。
ちなみに、カード会社は不正使用の検知システムを導入しています。これまでのクレジットカードの利用パターンを把握しており、通常と異なる使用によりロックをかけることもあります。現金化を疑われる前に、ゆとりは大事になります。
2-2.連チャンでの購入
高い品物を購入する履歴が残ることを知っておけば、自ずと、連チャンで高額商品を購入すれば疑いの目が自分に向くことも理解できるでしょう。数週間から1ヶ月程度は間を空けることも事前に知っておきたい内容です。
2-3.タイミングにはパターンをつける
現金化する際には、月末、月初め、中日というように、パターンをつけておきたいところです。現金化する際に、高値で取引ができたとして、次も同じタイミングで取引していては疑われてしまいます。ランダム化するのも使用前に念頭に入れておきましょう。
2-4.現金化専門の業者
一番賢いのは、利用する前から業者を利用するということです。不正のない取引がされているといった内容の現金化がしっかり得られます。カードを使用する前に手順や注意点もアドバイスしてくれます。